TRPĚLIVÁ PRÁCE S KLIENTEM

Ve středu mého pracovního procesu jste Vy a Vaše potřeby. Mým cílem je sestavit pro Vás portfolio, které Vám pomůže splnit dlouhodobé finanční cíle při respektování Vašeho přístupu k riziku. Můj poradenský proces má 5 základních fází a já svědomitě procházím každou z nich.

ZJIŠTĚNÍ INVESTIČNÍHO PROFILU

Nejprve Vás potřebuji poznat. Na základě studií behaviorálních financí a několikaletého testování jsme s kolegy sestavili sérii otázek, které mi pomohou určit Váš investiční profil. Provedu vás důležitými otázkami týkajícími se Vašich finančních cílů, Vašich zkušeností s investováním a Vašeho postoje k riziku.

STANOVENÍ ZÁKLADNÍHO ROZLOŽENÍ

Na základě Vašeho osobního investičního profilu Vám navrhnu odpovídající základní rozložení portfolia. Tedy vyberu kategorie investic, jako jsou akcie, dluhopisy, nemovitosti či jiné druhy alternativních investic, které jsou vhodné pro Vaše portfolio a určím poměry, v jakých budou vybrané kategorie v portfoliu zastoupeny. Cílem tohoto kroku je zajistit, aby budoucí chování Vašeho portfolia bylo co nejvíce v souladu s Vaším očekáváním.

VÝBĚR INVESTIČNÍCH SPRÁVCŮ

Finálním krokem je pak výběr konkrétních investičních nástrojů. V každé zastoupené kategorii Vám doporučím jednoho či více investičních správců, a Vy tak uvidíte pečlivě sestavený výběr 7 až 15 investičních fondů, každý jinak zaměřený, spravovaný jiným týmem odborníků, ale jako celek fungující jako dobře sehraný orchestr. Zároveň Vám vysvětlím náklady spojené s investováním a detailně s Vámi projdu každou položku, kterou byste mohli při investování platit, včetně způsobu výpočtu a placení mojí odměny.

NÁKUP INVESTIC

Jakmile si vše odsouhlasíme, připravím pro Vás veškerou potřebnou dokumentaci, otevřu Vám investiční účet u vybrané finanční instituce a zajistím nákup vybraných investičních nástrojů. Vy jen kontrolujete a schvalujete. Po odeslání finančních prostředků na Váš investiční účet dohlédnu na správné provedení nákupů. O všem budete řádně a včas informováni, jak ode mě, tak od finanční instituce, u které je veden Váš investiční účet.

MONITOROVÁNÍ A ÚPRAVY PORTFOLIA

Vaše portfolio budu pravidelně monitorovat. K online náhledu na účet ode mě budete dostávat pravidelné reporty. V případě potřeby Vás budu kontaktovat a navrhnu Vám vhodné úpravy portfolia. Vedle toho se s Vámi minimálně jednou ročně osobně sejdu, projdu vše podstatné a ujistím se, že Vaše portfolio je neustále v souladu s Vámi a i Vy v souladu s Vaším portfoliem.

PROVĚŘENÉ INVESTIČNÍ STRATEGIE

Je všeobecně známo, že základní rozložení ovlivňuje budoucí chování portfolia až z 95 %. Proto kladu vysoký důraz právě na správné zastoupení vhodných investičních kategorií ve Vašem portfoliu. Vycházím při tom ze zkušeností a poznatků dlouhodobě nejúspěšnějších světových investorů a navržená portfolia svým základním rozložením odpovídají například fondu Nobelovy nadace, který úspěšně spravuje majetek po Alfredu Nobelovi déle než 100 let. Nebo doporučením Raye Dalia, dlouhodobého manažera největšího a nejúspěšnějšího hedge fondu na světě za posledních 20 let.

ZODPOVĚDNĚ VYBRANÉ NÁSTROJE

V rámci každé kategorie se snažím vybrat to nejlepší, co má svět k dispozici. Vycházím při tom z nezávislých analýz společnosti Morningstar, která má jeden z největších a nejzkušenějších analytických týmů na světě. Využívám jejich vhled, podpořen kvalitními daty, abych odhalil nejlepší podílové fondy a ETF fondy, ze kterých pak pro Vás stavím portfolia.

PEČLIVĚ SESTAVENÉ PORTFOLIO

Snažím se pochopit, co je klíčové pro každou investici, kterou vyberu, jak jsou propojeny mezi sebou, a jak se mohou chovat v budoucnosti. Při sestavování portfolia investice uvážlivě kombinuji tak, abychom využili potenciál nejlepších světových správců, kontrolovali měnové riziko a snižovali náklady na minimum.

BEZPEČNÉ VYPOŘÁDÁNÍ TRANSAKCÍ

Váš účet bude veden u renomované finanční instituce Moventum v Lucembursku. Lucembursko je lídrem privátního bankovnictví v eurozóně a druhé největší centrum podílových fondů na světě. Je to stát s nejvyšším kreditním ratingem AAA, s dlouhodobě stabilní politickou situací a moderním legislativním rámcem, který zabezpečuje maximální ochranu investora. Moventum investorům poskytuje moderní investiční platformu s přístupem k více než 9 000 investičních nástrojů po celém světě, včetně českých. Spadá pod přísný dohled Lucemburské centrální banky a na základě tzv. evropského pasu poskytuje svoje služby na území České republiky.
Jako vázaný zástupce společnosti Viktor Hostinský Investments mám za sebou zázemí a tým lidí jednoho z nejzkušenějších nezávislých investičních zprostředkovatelů v České republice. VHI dnes pomáhá spravovat finanční majetek více než 10 000 klientů a každý rok zprostředkuje transakce v řádech stamilionů korun.
Vy tak získáte vlastní účet v Lucembursku vedený na Vaše jméno a přístup k tisícům investičních nástrojů a světových správců. K tomu kvalifikované poradenství od zkušeného investičního poradce, který má své dlouhodobé zájmy sladěné s těmi Vašimi.